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理财顾问好做吗?理财行业发展前景怎么样?

2017-10-01 01:46

  理财顾问是个职务听起来高大上,工作内容未必多么如此。虽然证监会要满两年才能挂名理财顾问,但有些公司对于理财顾问的岗位设置,只是升级版的客户经理,挂羊头卖狗肉而已,干的还是那些事儿。真正的理财顾问应该如何呢?

  全面了解客户的财务状况和需求,帮助客户确财目标。基于全面的客户需求报告,为客户制定投资方案。

  每个客户特定的投资组合都将在的期限出一份投资组合报告,投资顾问将帮助客户解读这份报告,帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。

  投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾,确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。

  关于就业前景,可以看到这几年改岗位的需求量其实是有明显的增加,但是其工资标准却跟想象中的大相径庭。这也验证了很多网友的言论现在市面上的投资顾问,可能都已经变了味儿。

  不过也不用过于担心,可以先在岗位上学习锻炼,毕竟作为投资顾问,可以学习的知识领域是相当广泛的,关键是看你是不是会逼自己一把。拿我自己说吧,我是学机械出身,目前就职于一家互联网金融公司财富。我踏入这行也是偶然,一开始我除了懂一些互联网的知识,对金融是一窍不通的,虽然我的岗位是社群运营,但我向来讲究干一行行,所以来这之后,我阅读了大量的金融书籍,还考取了理财规划师资格证。本来觉得没什么的,这么一罗列下来感觉自己还挺厉害的~其实我能那么顺利,和在这的工作有直接关系,只能说氛围很重要,跟一群专业的人在一起做事,你不进步就要后退。

  而且身处金融行业,还有着别人都没有的优势,我在公司一直都理财,虽然本金不多,但一年11%的收益也够我攒下一小笔,这笔钱是用来投资自己的,除了考托福,我还有攻读在职研究生的计划。

  但是这个行业还是比较新的,也经历了几番洗礼,比如各项监管要求,平台的要求等等,比如我就职的财富,从成立开始,就一直是由国有金融机构做的风控,现在也是有银行存管、电子签章等等,虽然很多不是监管细则要求的,但是平台还是这么做了,只是为了保障用户资金安全,还有很多慈善方面的举措,非常脚踏实地,让人很。所以现在留下来的,也大都是一些比较优质、稳健的平台了。

  这一下来最值得庆幸的,应该是我遇到了一个认真在做事的单位,一个有社会责任感、对自己有约束有要求的平台,也让我职业发展方面得到了进一步的提升,都说“良禽择木而栖”,大概就是这样的吧说了这么多,其实就是想说,在职场上,最终要的自己清楚要什么,其他的,都是浮云而已。

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